Инвестиции нужно делать в вещи, которые вы изучили

Эксперт Генри Лу: "Инвестиции нужно делать в вещи, которые вы изучили"

Американец Генри Лу — мировой эксперт по инвестициям в стартапы и блокчейн-проекты. Аналитик приехал в Киев как спикер на бизнес-форум Invest Summit и рассказал Liferead, как правильно делать инвестиции в цифровые проекты, в чем секрет устойчивости экономики Сингапура в кризис и чего ждать от будущего.

Сингапур сделал лучшее в мире предложение бизнесу

• Мир переживает ряд мировых и региональных кризисов. Но экономика Сингапура умудряется оставаться сильной. В чем секрет стабильности в кризис?
• Мировой кризис 2008 года и экономический спад в Европе в 2011 году не замедлили рост в Азии, особенно в Китае. А крупнейшими торговыми партнерами Сингапура являются Китай и Гонконг. Сингапур всегда был известен как главный финансовый центр на Востоке. Этот статус страна наглядно поддерживает за счет производства оборудования и облегчения международной финансовой деятельности. И при этом государство остается прогрессивным, добросовестным и нейтральным.
• В 2016 году темпы роста экономики Сингапура сократились до семилетнего минимума — 1,8%. И тогда власти решили разработать новую концепцию возвращения к статусу "сингапурского чуда". В частности, говорили о ужесточении миграционной политики, сокращении формата глобализации экономики, уменьшении подоходного налога с 27% до 19%, упрощении законов для новых венчурных фондов. Что было реализовано и помогло ли оно росту экономики? Расскажите о самых интересных достижениях последних двух лет.
• Сейчас самая высокая налоговая нагрузка составляет 22%. При этом резиденты страны имеют 0% налог на прирост капитала. Это преимущество прироста капитала заинтересовало многие инвестиционные фирмы и компании переехали в Сингапур. Ведь трудно сделать лучшее предложение.

Если же говорить о блокчейне, то четкая нормативная база, а также нейтральный и хорошо уважаемый статус Сингапура позволил многим азиатским блокчейн-проектам создать фонды в Сингапуре. Это помогает фондам обеспечивать хороший прирост капитала. Тем более что, токены могут определяться как ценные бумаги. Фонды уже протестировали использование блокчейн для расчета на Сингапурской фондовой бирже. Поэтому выдаются лицензии с целью проведения блокчейн-обменов.

Цифровая экономика — что получат люди

• Благосостояние Сингапура во многом зависит от торговли. Но сегодня существует глобальная конфронтация в вопросах торговли между США и Китаем. Как экономика Сингапура может защитить себя от рисков торговых войн между мировыми гигантами?
• Сингапур предпочитает сохранять нейтральный статус. Поэтому не думаю, что экономика страны сильно пострадает от торговой войны. Я считаю, что больше стран вынуждены будут учиться у Сингапура тому, как оставаться нейтральными. Поскольку сложно будет сделать выбор между США и Китаем. Ведь Китай становится все более мощным, и все больше в мире зависит от роста Китая.
• Сегодня мир находится на пороге цифровой экономики. Есть ли у властей Сингапура и местных предприятий видение того, какое место займет страна в новом мире? Какие преимущества получит экономика мира от перехода к цифровому формату и какие проблемы нужно преодолеть?
• Страна находится в авангарде перемен. А столица была признана самым умным городом в мире. Считаю, что цифровые платежи, учет и идентификация позволяют обществу становиться эффективнее. Поэтому благодаря цифровизации, могут быть созданы новые бизнес-модели. Местная торговля станет более гибкой и активной. В итоге жители смогут получать выгоду от сокращения затрат во времени и деньгах, когда нужно будет решать любые ежедневные задачи.

Представьте, что вы путешествуете на общественном транспорте, и сразу же оплачиваете арендную плату, страховку и товары, поскольку все автоматизировано и оцифровано. Потенциал для экономии времени и денег неограничен, и это можно использовать для роста экономики.

Инвестиции сегодня — как правильно вкладывать

• Для многих становится ясно, что сохранение средств в классических инструментах — драгметаллах, инвалюте, депозитах, акциях компаний, недвижимости — не защищает от кризисов. Поэтому такие инвестиции не могут быть безопасными, если инвестировать долгосрочно. Вы являетесь специалистом в области инвестиций в децентрализованные проекты и токены. Можете ли рассказать про инвестиции в криптовалюты? Многие люди боятся, что эти валюты будут взломаны кибермошенниками или быстро упадут в цене. А если мы говорим о децентрализованных проектах, то какие области сейчас актуальны, выгодны и перспективны, чтобы делать в них инвестиции?
• О каком именно длительном сроке стоит говорить? Например, золото неплохо проявило себя в кризис, а алмазы еще лучше.

Акции и облигации показали себя не так хорошо. А вот децентрализованные валюты в основном представляют собой товары в цифровом формате. Многие из них пока не имеют больших возможностей. Но все они в будущем могут использоваться во многих приложениях. Если вы верите в то, что мир станет в будущем цифровым обществом, то важно отслеживать проекты, которые повышают эффективность платежей, занимаются проверкой записей, подключают устройства в сегменте "интернет вещей" и т. д. То есть, если общество принимает эти ценности, то токены со временем будут оценены и цифровая экономика сформируется должным образом. 

А чтобы не опасаться воровства мошенников, надо соблюдать технологии безопасности. Ведь обычно мошенничество происходит на личном уровне. Хакеры больше интересуются "горячими" кошельками, которые подключены к интернету. Почти невозможно украсть токены, которые хранятся на "холодных" кошельках, отключенных от интернета.

Если говорить о волатильности цифровых валют, конечно, их курс будет меняться некоторое время, прежде чем станет более-менее стабильным. Но надо понимать, что стабильность приходит с вовлечением в процесс большего числа пользователей.

Сейчас нелегко найти проекты, где токены со временем бы росли в цене. Поэтому я бы предложил изучить предложения проектов и в итоге выбрать несколько проектов, которые могут оказаться наиболее интересными. Но прежде чем делать инвестиции, стоит изучить эти проекты глубже. Пообщаться с участниками проекта. Не бояться задавать сложные вопросы. По итогу можно принимать решение, делать ли инвестиции. Такой подход ничем не отличается от оценки рисков и перспектив любого нового бизнеса и стартапов.

Диверсифицируем инвестиции, спасаясь от рисков

• Как простые люди могут правильно сформировать свой инвестиционный портфель? Нужно ли им диверсифицировать инвестиционные направления? Какие ниши могут быть — важно ли балансировать инвестиции в цифровую (криптовалютность, стартапы) и традиционную экономику (акции компаний, металлы, недвижимость) или лучше использовать инструменты высокого риска и надеяться получить большой доход в течение короткого времени? Какими должны быть минимальные инвестиции для инвестиций?
• Как правило, портфель инвестиций зависит от возраста инвестора. В целом, можно выбирать более высокие проценты в акциях, либо искать невысокие ставки в облигации, или можно изучать менее рисковые активы. Если инвесторы находятся в возрасте 20 лет и проживают в США, таким людям рекомендуют 80% средств вкладывать в акции и 20% в более безопасные активы.

Вообще, можно выделить 3−5% активов для гораздо более рискованных активов, таких как криптовалюты или рынок forex. Эти варианты могут иметь максимальный риск, но и можно получить максимальное вознаграждение. Правда, перед тем, как входить в такие инвестиции, нужно разобраться в интересующих инвестициях .

Тем более, что криптовалютный рынок не похож на другие, традиционные виды инвестиций. Поэтому я бы советовал инвестировать такую сумму, которую было бы не жалко потерять в случае форс-мажоров. Но эта сумма не должна быть настолько большой, что могло бы испортить настроение на весь день, если деньги исчезнут.

Инвестиции и будущее

• По вашему мнению, какие области будут актуальны и безопасны через 5−10 лет? Как обычные люди могут следовать этим тенденциям, чтобы увеличить свои сбережения?
• Обратите внимание на популярность продуктов и их перспективы. Изучая проект, задайте вопрос: используют ли люди эти услуги и продукты? Многие проекты blockchain дают большие обещания, но достигнув определенного уровня, могут ли они идти дальше? Facebook не имеет значения, если им не пользуются люди. "Тесла" не имеет значения, если никто не покупает автомобили. Если никто не использует базовый продукт, не стоит туда вкладывать деньги. А еще инвесторы должны инвестировать только в то, что хорошо знают. Поэтому начните изучать вещи, в которые вы хотите инвестировать.

Информация взята на пртале: https://www.segodnya.ua